金融業(yè)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,,其運(yùn)行關(guān)系著國計民生的穩(wěn)定,,金融的數(shù)字信息安全格外重要,網(wǎng)信需求更為突出,。隨著新技術(shù)的迭代和產(chǎn)業(yè)鏈的創(chuàng)新,,依托黨政和數(shù)字化轉(zhuǎn)型,金融網(wǎng)信成為落地實踐最多的行業(yè),。數(shù)字金融也將從業(yè)務(wù)體量,、技術(shù)難度、性能指標(biāo)等多個方面不斷加碼,,對國產(chǎn)化軟硬件的穩(wěn)定性,、可靠性、易用性,、安全性及兼容性提出更高要求,。
金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型概況如何?金融行業(yè)操作系統(tǒng)目前的發(fā)展現(xiàn)狀是怎樣的,?典型的業(yè)務(wù)場景有哪些,?如何加速行業(yè)信息化創(chuàng)新發(fā)展?在此背景下,,9月26日,,國產(chǎn)操作系統(tǒng)代表企業(yè)麒麟軟件重磅發(fā)布《金融行業(yè)應(yīng)用解決方案白皮書》(以下簡稱《白皮書》)。
麒麟軟件發(fā)布《金融行業(yè)應(yīng)用解決方案白皮書》
《白皮書》共分為六個部分,,以操作系統(tǒng)基礎(chǔ)軟件長遠(yuǎn)發(fā)展的視角,,通過回顧金融行業(yè)歷程,、發(fā)掘產(chǎn)業(yè)側(cè)技術(shù)特點、展現(xiàn)基礎(chǔ)軟件獨(dú)特色彩提供行業(yè)成熟案例及解決方案,,系統(tǒng)地解答上述問題為金融行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展提供了可借鑒的思路和方案,。
指導(dǎo)性政策密集出臺,推動金融科技高質(zhì)量發(fā)展
近年來,,我國持續(xù)加大對科技創(chuàng)新的支持力度,,在黨和國家重點關(guān)注高質(zhì)量發(fā)展下,“十四五”數(shù)字化趨勢的行業(yè)指導(dǎo)性政策密集出臺,,拉開了中國金融體系轉(zhuǎn)型發(fā)展的大幕,,也為金融網(wǎng)信的全面發(fā)展明確了道路。
金融業(yè)加大數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范建設(shè),、整體框架模型等方法措施,,推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地實施。行業(yè)機(jī)構(gòu)不斷完善數(shù)字化轉(zhuǎn)型治理體系制定了以信息化創(chuàng)新為基礎(chǔ)的金融科技發(fā)展,、數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略規(guī)劃,。頭部商業(yè)銀行率先實施了包括業(yè)務(wù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)及IT架構(gòu)的全面企業(yè)架構(gòu)轉(zhuǎn)型,,從而提升綜合架構(gòu)整體設(shè)計能力,,推動組件化、分布式架構(gòu)深入應(yīng)用以及數(shù)據(jù)中臺體系建設(shè),。
《白皮書》指出,,截至2021年年底,,金融領(lǐng)域在操作系統(tǒng),、中間件、數(shù)據(jù)庫,、辦公軟件,、網(wǎng)絡(luò)安全、終端外設(shè)等應(yīng)用環(huán)節(jié)均有實踐落地產(chǎn)品和解決方案,,并且在不同的金融場景都已出現(xiàn)較為成熟的替換技術(shù)路線,。隨著越來越多金融機(jī)構(gòu)和科技廠商的參與,金融行業(yè)自主創(chuàng)新將在2022年實現(xiàn)全面推廣,,在2025年有望實現(xiàn)大范圍應(yīng)用落地,。以中國電子、中國電科,、華為,、浪潮為代表的產(chǎn)業(yè)側(cè)企業(yè)將不斷打破核心技術(shù)壁壘,在國家科技創(chuàng)新的引領(lǐng)下一步步撬動技術(shù)受制于人的市場桎梏,。
賦能金融行業(yè)客戶,,國產(chǎn)操作系統(tǒng)可堪大用
操作系統(tǒng)作為基礎(chǔ)軟件中的核心構(gòu)成,,是金融行業(yè)各類終端設(shè)備和業(yè)務(wù)系統(tǒng)高效穩(wěn)定運(yùn)行的基座,所以金融領(lǐng)域?qū)Σ僮飨到y(tǒng)的安全及穩(wěn)定性要求極高,,而 Linux作為一種重要的操作系統(tǒng),,不僅具有高效、靈活,、開放等許多的優(yōu)點,,同時在安全性方面也處于領(lǐng)先地位,在金融領(lǐng)域的應(yīng)用越來越廣泛,,作用也越來越大,。經(jīng)過三十余年的不斷探索,國產(chǎn)操作系統(tǒng)在易用性,、穩(wěn)定性和生態(tài)完善性等諸多方面,,正在從“可用”向“好用”加速發(fā)展。
《白皮書》指出,,國產(chǎn)操作系統(tǒng)正不斷縮小與國外主流操作系統(tǒng)的差距,,且由于支持國密算法和可信計算技術(shù),在安全性方面優(yōu)于國外主流操作系統(tǒng),。國產(chǎn)操作系統(tǒng)支持飛騰,、鯤鵬、龍芯,、兆芯,、海光、申威等國產(chǎn)CPU,,并可與X86等主流計算芯片兼容,,同時也適配阿里云、騰訊云,、華為云等國內(nèi)云計算平臺,,在算力方面給予多樣性支撐。綜上可知,,國產(chǎn)操作系統(tǒng)已經(jīng)可以真正作為“好用”的業(yè)務(wù)系統(tǒng)基座賦能金融行業(yè)客戶,。
金融網(wǎng)信進(jìn)入“深水區(qū)”,四大應(yīng)用場景蘊(yùn)含新機(jī)遇
金融行業(yè)涉及領(lǐng)域包含銀行,、證券,、保險、信托,、期貨,、基金六大分類,所涉及信息系統(tǒng)復(fù)雜度高,、專業(yè)度強(qiáng)以及場景種類繁多,。近些年來金融業(yè)按照信息化創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)布局將現(xiàn)有的業(yè)務(wù)應(yīng)用場景劃分為辦公系統(tǒng),、金融機(jī)具、一般業(yè)務(wù)系統(tǒng),、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)四個大類,,行業(yè)內(nèi)各機(jī)構(gòu)以此展開深入技術(shù)研究和創(chuàng)新工作。
值得注意的是,,目前各大金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點在線自助設(shè)備,,包含ATM、CRS,、自助終端,、排隊機(jī)智能柜臺等網(wǎng)點設(shè)備均采用通用X86技術(shù)路線,設(shè)備核心技術(shù)均非自主創(chuàng)新,。因此,,建立一套健全且安全的金融信息網(wǎng)絡(luò)、具備安全可控的金融自助設(shè)備,,成為金融行業(yè)變革的重點,。
自2020年開始,金融網(wǎng)信一期工作正式啟動,,其中就包含金融機(jī)具設(shè)備的自主創(chuàng)新,,其目的是構(gòu)建具有中國特色、安全可靠的金融設(shè)備生態(tài),,解決“卡脖子”問題,。回顧2021年金融網(wǎng)信的實際落地情況,,金融機(jī)具在采購中占比提高至10%-15%,。2021年,傳統(tǒng)金融機(jī)具保有量銳減,,伴隨著網(wǎng)信金融機(jī)具的迅猛發(fā)展,。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計,,2022年在金融網(wǎng)信的大方向下,,金融機(jī)具的信息化創(chuàng)新勢在必行,基于國產(chǎn)處理器以及國產(chǎn)操作系統(tǒng)的工控系統(tǒng)技術(shù)的引入,,給支撐該領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)鏈帶來了巨大的商機(jī),,同時帶來新一輪的金融機(jī)具發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)。
隨著金融行業(yè)自主創(chuàng)新進(jìn)程逐漸進(jìn)入“深水區(qū)”,,麒麟軟件深知機(jī)具設(shè)備的國產(chǎn)化已成為金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要一環(huán),,攜手國內(nèi)主流13家機(jī)具廠商成立麒麟軟件“金融機(jī)具生態(tài)圈俱樂部”,共同推進(jìn)以麒麟操作系統(tǒng)為安全基座的國產(chǎn)化機(jī)具生態(tài),,為用戶提供安全可信,、高穩(wěn)定性及定制化的解決方案,,共繪金融機(jī)具網(wǎng)信產(chǎn)業(yè)藍(lán)圖。
“金融機(jī)具生態(tài)圈俱樂部”正式成立
行業(yè)解決方案逐步完善,,金融網(wǎng)信碩果累累
《白皮書》指出,,現(xiàn)階段,金融業(yè)自主創(chuàng)新整體解決方案正在逐步應(yīng)用和完善,,無論是底層芯片,、整機(jī)終端、操作系統(tǒng),,還是上層云平臺,、數(shù)據(jù)庫、中間件,、應(yīng)用軟件,,各類軟硬件產(chǎn)品成熟度不斷提升,為金融科技自主創(chuàng)新發(fā)展打下關(guān)鍵的基礎(chǔ),。
目前,,國內(nèi)企業(yè)已經(jīng)開發(fā)出了一系列基于國產(chǎn)CPU和麒麟OS的自助取款機(jī)、自助存取款一體機(jī),、自助查詢終端,、排隊機(jī)、自助繳費(fèi)終端,、可視柜臺,、智能柜臺、移動柜臺等終端設(shè)備,,以及分布式備份平臺,、數(shù)字化辦公系統(tǒng)、金融核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),,證券交易系統(tǒng),。
如某商業(yè)銀行將其日常辦公的非核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和金融交易的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全部遷移到國產(chǎn)平臺。目前該銀行的非核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)均已開始基于ARM CPU與銀河麒麟系統(tǒng),、達(dá)夢數(shù)據(jù)庫進(jìn)行適配,,并對原系統(tǒng)進(jìn)行了全面升級。
某商業(yè)銀行基于銀河麒麟操作系統(tǒng)深度適配調(diào)優(yōu),,構(gòu)建分布式信用卡核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),,完成主機(jī)系統(tǒng)到分布式系統(tǒng)的數(shù)據(jù)遷移,并完成ARM和X86異構(gòu)平臺雙軌運(yùn)行,,支撐應(yīng)用層基于微服務(wù)的敏捷處理框架,、數(shù)據(jù)層分布式作業(yè)海量數(shù)據(jù)處理平臺。2020年11月15日正式上線運(yùn)行,部署銀河麒麟操作系統(tǒng)近500套,,改造后的業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易響應(yīng)時間縮短了13%,,系統(tǒng)生產(chǎn)平穩(wěn)運(yùn)行。
中電金信充分利用分布式系統(tǒng),、數(shù)據(jù)分析,、智能化及自動化等技術(shù)手段在金融領(lǐng)域的應(yīng)用成果,推出了其于微服務(wù)的分布式國際結(jié)算系統(tǒng),,并與麒麟軟件攜手,,推出基于銀河麒麟操作系統(tǒng)的國產(chǎn)化基礎(chǔ)軟硬件環(huán)境的分布式國際結(jié)算系統(tǒng)解決方案。
據(jù)了解,,目前麒麟操作系統(tǒng)已支撐超過百家金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化,、國產(chǎn)化應(yīng)用。
三大方面,,加速金融行業(yè)信息化創(chuàng)新發(fā)展
隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的深入,,企業(yè)的信息化創(chuàng)新正不斷地從宏觀整體,向企業(yè)價值鏈中各環(huán)節(jié)微觀模塊滲透,。金融行業(yè)信息化創(chuàng)新應(yīng)以企業(yè)信息化創(chuàng)新為藍(lán)本以國產(chǎn)化建設(shè)為根基,,以金融行業(yè)數(shù)字化建設(shè)場景需求為導(dǎo)向,逐步將金融行業(yè)信息化創(chuàng)新穩(wěn)步實施落地,。
麒麟軟件作為國產(chǎn)操作系統(tǒng)廠商,,對金融行業(yè)信息化創(chuàng)新有如下建議:一、大力發(fā)展以國產(chǎn)操作系統(tǒng)為底座的云計算,、大數(shù)據(jù),、人工智能新技術(shù)引領(lǐng)的金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型建設(shè);二,、順應(yīng)趨勢,,金融行業(yè)應(yīng)推進(jìn)操作系統(tǒng)國產(chǎn)化可行的技術(shù)路線。三,、建立以軟件供應(yīng)鏈安全為基準(zhǔn)的創(chuàng)新生態(tài),。
此外,《白皮書》還提出應(yīng)從行業(yè)信息化安全體系建設(shè),,構(gòu)建全面的平臺型,、系統(tǒng)型金融行業(yè)安全防護(hù)體系;軟硬件生態(tài)及開源建設(shè),;行業(yè)人才培養(yǎng)等方面入手加速行業(yè)信息化創(chuàng)新發(fā)展,。
結(jié)語
據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示,,全國目前現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)共4000余家,,網(wǎng)點規(guī)模超過22萬個。以中,、農(nóng),、工,、建四大行為例,每家每年的IT支出都超過 200 億元,。而興業(yè)證券報告表示,,金融行業(yè)網(wǎng)信試點機(jī)構(gòu)今年國產(chǎn)化投入占全年 IT 支出比重的有望達(dá)到 30%,金融行業(yè)巨大的替代需求將釋放網(wǎng)信產(chǎn)業(yè)的巨大增量,。
但整體而言,,我國網(wǎng)信產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型在金融領(lǐng)域仍處于“試點”到“全面推廣”的中間階段,還面臨如生態(tài)有待完善,、運(yùn)維技術(shù)體系革新還需加強(qiáng)等諸多挑戰(zhàn),。篳路藍(lán)縷,砥礪前行,,網(wǎng)信產(chǎn)業(yè)的建設(shè)與發(fā)展不是一蹴而就的,,離不開產(chǎn)業(yè)鏈以及生態(tài)鏈各方的共同努力,更離不開金融機(jī)構(gòu)決策者在頂層設(shè)計上的大力支持,。
相信,,在經(jīng)歷“試點”向“全面推廣”的不斷打磨下,金融網(wǎng)信將在產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路上留下堅實而深遠(yuǎn)的足跡,。
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