中國(guó)人民銀行辦公廳 中央網(wǎng)絡(luò)安全和信息化委員會(huì)辦公室秘書(shū)局 工業(yè)和信息化部辦公廳 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范金融業(yè)開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展的意見(jiàn)

　　近年來(lái)，開(kāi)源技術(shù)在金融業(yè)各領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用,，在推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)科技創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面發(fā)揮著積極作用,，但也面臨安全可控等諸多挑戰(zhàn)。為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)合理應(yīng)用開(kāi)源技術(shù),，提高應(yīng)用水平和自主可控能力,，促進(jìn)開(kāi)源技術(shù)健康可持續(xù)發(fā)展，現(xiàn)提出以下意見(jiàn),，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際貫徹執(zhí)行,。

　　一,、本意見(jiàn)所指開(kāi)源技術(shù)是金融機(jī)構(gòu)從代碼托管平臺(tái)、技術(shù)社區(qū),、開(kāi)源機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站等渠道獲取,，或通過(guò)合作研發(fā)、商業(yè)采購(gòu)等方式引入的開(kāi)源代碼,、開(kāi)源組件,、開(kāi)源軟件和基于開(kāi)源技術(shù)的云服務(wù)等。

　　二,、金融機(jī)構(gòu)在使用開(kāi)源技術(shù)時(shí)應(yīng)遵循以下原則：

　?。ㄒ唬﹫?jiān)持安全可控。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把保障信息系統(tǒng)安全作為使用開(kāi)源技術(shù)的底線(xiàn),，認(rèn)真開(kāi)展事前技術(shù)評(píng)估和安全評(píng)估,，堵塞安全漏洞，切實(shí)保證技術(shù)可持續(xù)和供應(yīng)鏈安全,，提升信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性水平,。

　　（二）堅(jiān)持合規(guī)使用,。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循開(kāi)源技術(shù)相關(guān)法律和許可要求,，合規(guī)使用開(kāi)源技術(shù)，明確開(kāi)源技術(shù)的使用范圍和使用的權(quán)利與義務(wù),，保障開(kāi)源技術(shù)作者或權(quán)利人的合法權(quán)益,。

　　（三）堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向,。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)有針對(duì)性地選擇和使用開(kāi)源技術(shù),，建立開(kāi)源技術(shù)使用問(wèn)題發(fā)現(xiàn)、反饋,、解決等閉環(huán)機(jī)制,，推動(dòng)開(kāi)源技術(shù)不斷迭代升級(jí)。

　?。ㄋ模﹫?jiān)持開(kāi)放創(chuàng)新,。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)重視開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展,，積極參與國(guó)際國(guó)內(nèi)開(kāi)源技術(shù)社區(qū)建設(shè),，汲取先進(jìn)技術(shù)，貢獻(xiàn)中國(guó)智慧,，培育適合金融場(chǎng)景的開(kāi)源產(chǎn)業(yè)鏈,，提升開(kāi)源技術(shù)話(huà)語(yǔ)權(quán)。

　　三,、金融機(jī)構(gòu)可以將開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用納入自身信息化發(fā)展規(guī)劃,，明確開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用目標(biāo),，制定開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用工作方案并組織實(shí)施。

　　四,、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用的組織管理和統(tǒng)籌協(xié)調(diào),，成立由科技、法務(wù),、采購(gòu)等部門(mén)組成的開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用協(xié)調(diào)機(jī)制,，負(fù)責(zé)開(kāi)源技術(shù)評(píng)估、選擇,、應(yīng)用等工作,，協(xié)調(diào)解決應(yīng)用中遇到的困難和問(wèn)題。

　　五,、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)建立健全開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用管理制度體系,，規(guī)范開(kāi)源技術(shù)的引入審批、技術(shù)評(píng)估,、合規(guī)使用,、漏洞檢測(cè)、更新維護(hù),、應(yīng)急處置,、停用退出等行為。

　　六,、金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景,，選擇適宜的技術(shù)路線(xiàn)，制定合理的開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用策略,，包括獨(dú)立完成開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用及運(yùn)維,、引入第三方機(jī)構(gòu)的開(kāi)源技術(shù)支持服務(wù)、采購(gòu)開(kāi)源技術(shù)提供商的商業(yè)軟件版本及服務(wù)等,。

　　七,、金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)開(kāi)源技術(shù)使用情況，建立開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用臺(tái)賬,，及時(shí)掌握開(kāi)源許可證變更,、漏洞、閉源,、停服等變化情況,，實(shí)行常態(tài)化管理，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。

　　八,、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)將開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用作為提高核心技術(shù)自主可控能力的重要手段，加強(qiáng)開(kāi)源技術(shù)研究?jī)?chǔ)備,，掌握開(kāi)源技術(shù)核心,，以應(yīng)用促提升,，依托金融業(yè)豐富的業(yè)務(wù)場(chǎng)景促進(jìn)開(kāi)源技術(shù)迭代升級(jí)。

　　九,、推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)建立健全對(duì)開(kāi)源技術(shù)基本功能,、性能指標(biāo)、安全性,、社區(qū)成熟度,、商業(yè)支持度、行業(yè)認(rèn)可度等方面的評(píng)估體系,，對(duì)開(kāi)源技術(shù)引入,、使用、更新,、退出等環(huán)節(jié)開(kāi)展定期評(píng)估,，在提升自身評(píng)估能力的同時(shí)，可結(jié)合實(shí)際引入第三方評(píng)估服務(wù),。

　　十,、支持金融機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)源技術(shù)版權(quán)、專(zhuān)利,、商標(biāo),、聲明等進(jìn)行事前合規(guī)審查，通過(guò)審查開(kāi)源許可證遵從性和兼容性,、梳理開(kāi)源技術(shù)間依賴(lài)性等,，避免法律糾紛?？筛鶕?jù)需要引入第三方合規(guī)審查服務(wù),。

　　十一、支持金融機(jī)構(gòu)制定應(yīng)急處置預(yù)案,，應(yīng)對(duì)開(kāi)源技術(shù)潛在漏洞,、后門(mén)及閉源、停服等突發(fā)情況,。通過(guò)規(guī)劃備選方案,、限制使用場(chǎng)景、儲(chǔ)備核心技術(shù)人才等措施降低風(fēng)險(xiǎn),。及時(shí)更新應(yīng)急處置預(yù)案,，定期開(kāi)展演練，保證應(yīng)急處置預(yù)案的有效性,。

　　十二,、支持金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)開(kāi)源技術(shù)供應(yīng)鏈管理,，保障開(kāi)源技術(shù)產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，通過(guò)合同或協(xié)議條款,，明確開(kāi)源技術(shù)提供商義務(wù)和責(zé)任，并要求開(kāi)源技術(shù)提供商對(duì)其提供的開(kāi)源技術(shù)進(jìn)行技術(shù)評(píng)估,、合規(guī)審查等,。

　　十三、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極參與開(kāi)源生態(tài)建設(shè),，依法合規(guī)分享開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用經(jīng)驗(yàn),，共享開(kāi)源技術(shù)研究成果。通過(guò)主動(dòng)開(kāi)源,、貢獻(xiàn)代碼解決行業(yè)共性問(wèn)題,，提升開(kāi)源技術(shù)整體應(yīng)用水平。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展開(kāi)源項(xiàng)目合作,，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),、互利共贏、共同發(fā)展,。

　　十四,、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)與科技企業(yè)、高等院校,、科研院所,、中介服務(wù)等機(jī)構(gòu)加強(qiáng)交流合作，基于市場(chǎng)化原則開(kāi)展開(kāi)源技術(shù)聯(lián)合研發(fā)和運(yùn)營(yíng),，加強(qiáng)開(kāi)源技術(shù)人才培養(yǎng),，推進(jìn)開(kāi)源技術(shù)迭代升級(jí)，促進(jìn)開(kāi)源技術(shù)成果轉(zhuǎn)化,。

　　十五,、支持金融機(jī)構(gòu)加入合法合規(guī)的開(kāi)源社區(qū)、開(kāi)源基金會(huì)等開(kāi)源社會(huì)組織,，參與開(kāi)源技術(shù)規(guī)劃設(shè)計(jì),、研發(fā)決策、社區(qū)運(yùn)營(yíng)等活動(dòng),。開(kāi)源社會(huì)組織發(fā)揮自律作用,，研究出臺(tái)自律公約，規(guī)范開(kāi)源技術(shù)參與機(jī)構(gòu)行為,，保障開(kāi)源技術(shù)貢獻(xiàn)者合法權(quán)益,。發(fā)揮橋梁紐帶作用，建立穩(wěn)定,、高效的交流分享機(jī)制,，定期開(kāi)展開(kāi)源技術(shù)交流、產(chǎn)金對(duì)接,、應(yīng)用推廣等活動(dòng),。

　　十六,、鼓勵(lì)開(kāi)源技術(shù)提供商加快提升技術(shù)創(chuàng)新能力，切實(shí)掌握開(kāi)源技術(shù)核心代碼,，形成自主知識(shí)產(chǎn)權(quán),，夯實(shí)產(chǎn)業(yè)支撐能力。在提供基于開(kāi)源技術(shù)的商業(yè)軟件或服務(wù)時(shí),，遵循開(kāi)源許可協(xié)議和相關(guān)法律法規(guī)要求,，明確開(kāi)源技術(shù)的使用范圍和使用的權(quán)利與義務(wù)，保障用戶(hù)合法權(quán)益,。探索自主開(kāi)源生態(tài),，重點(diǎn)在操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù),、中間件等基礎(chǔ)軟件領(lǐng)域和云計(jì)算,、大數(shù)據(jù)、人工智能,、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)領(lǐng)域加快生態(tài)建設(shè),，利用開(kāi)源模式加速推動(dòng)信息技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展。

　　十七,、人民銀行,、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部,、銀保監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)等部門(mén)加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，建立跨部門(mén)協(xié)作配合,、信息共享機(jī)制,，定期召開(kāi)跨部門(mén)協(xié)調(diào)會(huì)議，完善金融機(jī)構(gòu)開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用指導(dǎo)政策,，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)合理規(guī)范使用開(kāi)源技術(shù),。

　　十八、探索建立開(kāi)源技術(shù)公共服務(wù)平臺(tái),，為金融機(jī)構(gòu)識(shí)別開(kāi)源技術(shù)風(fēng)險(xiǎn),、動(dòng)態(tài)管理開(kāi)源軟件、持續(xù)跟蹤開(kāi)源前沿技術(shù),、共享開(kāi)源發(fā)展動(dòng)態(tài)信息,、參與開(kāi)源社區(qū)運(yùn)營(yíng)等提供專(zhuān)業(yè)化、定制化服務(wù),。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展開(kāi)源技術(shù)成熟度評(píng)估,，進(jìn)行開(kāi)源許可安全合規(guī)審查，建立開(kāi)源技術(shù)選型評(píng)估模型，提升開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用質(zhì)量與效率,。

　　十九,、加強(qiáng)開(kāi)源技術(shù)及應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，瞄準(zhǔn)急需,、重點(diǎn)領(lǐng)域加快標(biāo)準(zhǔn)制定與實(shí)施,。加快推進(jìn)開(kāi)源技術(shù)應(yīng)用和標(biāo)準(zhǔn)研究制定一體化,。加強(qiáng)開(kāi)源技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)與信息化規(guī)劃的銜接配套,，推動(dòng)金融業(yè)開(kāi)源技術(shù)及應(yīng)用高質(zhì)量發(fā)展。

　　二十,、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)研究與宣傳,，提升知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)，制定軟件版權(quán),、專(zhuān)利,、商標(biāo)等開(kāi)源技術(shù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)策略和制度。依法合規(guī)使用開(kāi)源技術(shù),，同時(shí)保障自身在使用開(kāi)源技術(shù),、參與開(kāi)源生態(tài)貢獻(xiàn)中的合法權(quán)益。

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　　2021年9月28日